Hawk AI

Hawk là công ty phần mềm chống tội phạm tài chính đặt tại Munich, thành lập năm 2018 bởi Wolfgang Berner và Tobias Schweiger. Công ty bán công nghệ AML và chống gian lận cho ngân hàng, công ty thanh toán, fintech và ngân hàng số muốn vượt khỏi mô hình giám sát thuần rule – vốn sinh rất nhiều cảnh báo nhưng phát hiện kém với các thủ đoạn rửa tiền và lừa đảo mới.

Nền tảng gộp AML transaction monitoring, customer risk rating, customer và payment screening, gian lận giao dịch, gian lận séc và phát hiện scam – tài khoản mule vào một case manager chung, có thể triển khai theo mô hình FRAML. Lớp AI overlay được thiết kế để đặt chồng lên rule engine sẵn có, giúp ngân hàng giảm false positive mà không phải thay hệ thống cũ; ngoài ra có Analytics Studio, entity risk detection, nộp báo cáo SAR và CTR, và production sandbox. Hawk gọi 56 triệu USD Series C năm 2025 do One Peak dẫn dắt với sự tham gia của Macquarie Capital và Rabobank, nâng tổng vốn trên 134 triệu USD, và công bố hơn 80 khách hàng toàn cầu, trong đó có Ecobank, VakifBank, VR Payment và Synctera.

1. Mô hình FRAML: chống gian lận và AML dùng chung một luồng dữ liệu và một case manager.

2. AI overlay: lớp machine learning đặt trên rule engine hiện hữu để giảm false positive mà không thay hệ thống.

3. Screening: đối chiếu khách hàng và giao dịch với sanctions, watchlist theo thời gian thực.

4. Phạm vi gian lận: module gian lận giao dịch, gian lận séc, phát hiện scam và tài khoản mule.

5. Đầu ra tuân thủ: nộp SAR và CTR, báo cáo qua Analytics Studio và production sandbox để thử nghiệm mô hình.

6. Độ phủ: hơn 80 khách hàng, vòng Series C 56 triệu USD năm 2025 có Rabobank và Macquarie Capital tham gia.