Sumsub

Sumsub là nhà cung cấp phần mềm xác minh danh tính và tuân thủ, thành lập năm 2015 bởi Andrew Sever, Jacob Sever, Peter Sever và Vyacheslav Zholudev, trụ sở tại London, có văn phòng tại Singapore, Berlin, Dubai, Riga, Limassol, Miami và Tel Aviv. Công ty cung cấp cho ngân hàng, công ty thanh toán và các định chế chịu quản lý bộ công cụ onboarding, KYC/KYB và AML để mở khách hàng từ xa mà không làm tăng tổn thất gian lận.

Nền tảng gồm xác thực giấy tờ tùy thân, liveness và so khớp khuôn mặt, kiểm tra địa chỉ và tài khoản ngân hàng, chữ ký điện tử, sàng lọc AML theo danh sách trừng phạt và PEP, transaction monitoring, kiểm tra cấu trúc sở hữu doanh nghiệp (KYB) và hỗ trợ Travel Rule. Workflow Builder dạng no-code cho phép bộ phận tuân thủ tự dựng luồng xác minh theo từng thị trường và mức rủi ro, kèm case management, rule engine và analytics. Sumsub công bố phủ 220+ quốc gia và vùng lãnh thổ, 14.000+ loại giấy tờ, 50+ ngôn ngữ, hơn 2 triệu lượt xác minh mỗi ngày và trên 4.000 khách hàng.

1. Xác thực giấy tờ: hơn 14.000 loại giấy tờ tùy thân tại 220+ quốc gia và vùng lãnh thổ, giao diện người dùng bằng 50+ ngôn ngữ.

2. Liveness và sinh trắc học: đã kiểm định iBeta, đạt chuẩn chống giả mạo ISO 30107-3 Level 1.

3. Workflow Builder: dựng luồng KYC/KYB dạng no-code theo từng thị trường, sản phẩm và mức rủi ro, không cần release kỹ thuật.

4. Sàng lọc AML: danh sách trừng phạt, PEP và adverse media, giám sát liên tục, case management và rule engine cấu hình được.

5. Transaction Monitoring và Travel Rule mở rộng kiểm soát ra toàn vòng đời khách hàng, không chỉ ở khâu onboarding.

6. Quy mô đã công bố: 4.000+ khách hàng, hơn 2 triệu lượt xác minh/ngày, 93% đạt ngay lần đầu, uptime 99,996%.