UpPass – Nền tảng định danh doanh nghiệp (eKYB) và cá nhân (eKYC)

UpPass là nền tảng định danh và tuân thủ có trụ sở tại Thái Lan, do Collective Wisdom Co., Ltd. vận hành, thành lập năm 2018 và được Wavemaker đầu tư. Công ty định vị là nền tảng tiếp nhận và xác minh khách hàng trọn gói cho Đông Nam Á, kết hợp eKYC cho cá nhân với eKYB cho doanh nghiệp, và cho biết đã thực hiện hơn 10 triệu lượt xác minh.

Với cá nhân, quy trình eKYC tùy biến dùng OCR tối ưu cho chữ không phải hệ Latin, đối chiếu với bộ dữ liệu định danh trong nước, kết nối dịch vụ tình báo gian lận, theo dõi các lần thử và cơ chế điều chỉnh mức kiểm tra chỉ yêu cầu thêm giấy tờ khi logic rủi ro báo hiệu. Với doanh nghiệp, eKYB lấy dữ liệu từ cơ quan đăng ký kinh doanh trong khu vực, xác định chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng, sàng lọc họ theo danh sách chống rửa tiền và trừng phạt, kiểm tra tài liệu tải lên bằng hơn 100 ngôn ngữ và chạy tái xác minh định kỳ cùng giám sát liên tục. Công cụ dựng quy trình không cần lập trình, bộ máy quyết định và API với hơn 1.900 tích hợp kết nối các bước.

• eKYC tùy biến: OCR cho chữ không phải hệ Latin, đối chiếu dữ liệu định danh trong nước và điều chỉnh mức kiểm tra theo rủi ro.
• eKYB: dữ liệu từ cơ quan đăng ký kinh doanh khu vực và kiểm tra tài liệu bằng hơn 100 ngôn ngữ.
• Sàng lọc UBO và AML: xác định chủ sở hữu hưởng lợi và sàng lọc theo danh sách chống rửa tiền, trừng phạt.
• Giám sát liên tục: tái xác minh định kỳ và theo dõi doanh nghiệp, giám đốc và UBO.
• Dựng quy trình không cần lập trình: mẫu dựng sẵn và quy trình xác minh kéo thả.
• Bộ máy quyết định và API: tự động ra quyết định rủi ro và hơn 1.900 tích hợp.

Cổng thanh toán và công ty chuyển tiền tại Việt Nam có thể tiếp nhận người bán và khách hàng doanh nghiệp với kiểm tra đăng ký kinh doanh, xác định UBO và sàng lọc chống rửa tiền. Nền tảng cho vay số và tài trợ chuỗi cung ứng có thể xác minh doanh nghiệp nhỏ và vừa vay vốn cùng giám đốc của họ trong vài ngày thay vì vài tuần. Nhà mạng có thể chạy eKYC cho đăng ký SIM với mức kiểm tra theo rủi ro để giảm gian lận mà vẫn kích hoạt nhanh.

UpPass nêu thời gian tiếp nhận khách hàng nhanh hơn tới 5 lần và rút ngắn việc tiếp nhận khách hàng doanh nghiệp từ vài tuần xuống vài ngày. Cơ chế điều chỉnh mức kiểm tra giữ người dùng rủi ro thấp ở quy trình ngắn và yêu cầu thêm bằng chứng với hồ sơ rủi ro, cân bằng giữa tỷ lệ chuyển đổi và tuân thủ. Chứng nhận ISO 27001 do BSI cấp và phát hiện giả mạo trình diện iBeta Level 2 tạo sự yên tâm cho doanh nghiệp chịu quản lý, còn quy trình không cần lập trình giúp bộ phận tuân thủ tự thay đổi quy tắc mà không cần kỹ sư.

Cơ quan quản lý Đông Nam Á đang siết quy định chống rửa tiền và minh bạch chủ sở hữu hưởng lợi, trong khi nền tảng thanh toán xuyên biên giới, cho vay và B2B cần xác minh doanh nghiệp nhanh như xác minh người tiêu dùng. Yêu cầu mới của Việt Nam về công khai chủ sở hữu hưởng lợi cùng sự phát triển của cho vay số và dịch vụ thanh toán cho doanh nghiệp nhỏ và vừa tạo nhu cầu về eKYB tự động bên cạnh eKYC sinh trắc học.

Do Collective Wisdom Co., Ltd. vận hành; thành lập năm 2018, thị trường chính là Thái Lan. Được Wavemaker đầu tư và tài trợ. Đạt ISO/IEC 27001 do BSI chứng nhận (số IS773635); đạt iBeta Level 2 ISO 30107-3. Hiển thị các chuẩn GDPR, PDPA, CSA và PCI. Tham gia triển lãm tại Singapore FinTech Festival 2025.