Capitalize

Capitalize là fintech đặt tại New York, số hoá quy trình rollover tài khoản hưu trí 401(k). Tại Mỹ, 401(k) là tài khoản hưu trí do doanh nghiệp lập cho nhân viên; khi người lao động đổi việc, tài khoản này thường bị bỏ lại ở đơn vị quản lý của công ty cũ, và việc chuyển sang IRA — tài khoản hưu trí cá nhân do chính người tiết kiệm đứng tên và tự quản lý — lâu nay đòi hỏi nhiều giấy tờ, gọi điện và phối hợp giữa vài định chế khác nhau.

Capitalize tự động hoá toàn bộ: tìm lại các tài khoản 401(k) mà người dùng đã quên, hỗ trợ chọn và mở IRA tại nhà cung cấp đối tác, rồi thay mặt khách hàng thực hiện lệnh chuyển. Dịch vụ cho người dùng cá nhân miễn phí, doanh thu đến từ thoả thuận với đối tác. Cùng bộ máy đó được bán dưới dạng Rollover API nhúng vào sản phẩm của ngân hàng, công ty chứng khoán, robo-advisor và đơn vị quản lý quỹ hưu trí.

1. Dịch vụ miễn phí cho người dùng cá nhân: tìm lại tài khoản 401(k) cũ, gợi ý và mở IRA tại nhà cung cấp uy tín, rồi thay mặt khách hàng khởi tạo lệnh chuyển.

2. Rollover API cho khối doanh nghiệp, được nhúng bởi Betterment, Charles Schwab, M1 Finance, Robinhood, SoFi và TIAA.

3. Xử lý vài tỷ USD giá trị rollover mỗi năm.

4. Khối lượng rollover và doanh thu tăng khoảng 6 lần trong 18 tháng tính đến giữa năm 2024.

5. Vòng Series B 19 triệu USD tháng 8/2024 do RRE Ventures dẫn dắt, cùng Canapi Ventures, Bling Capital và Industry Ventures.

6. Nhắm vào khoảng 1.650 tỷ USD đang nằm trong các tài khoản 401(k) bị bỏ lại.