Feedzai

Feedzai là nhà cung cấp phần mềm phòng chống tội phạm tài chính, thành lập năm 2011 tại Coimbra (Bồ Đào Nha) bởi Nuno Sebastiao, Pedro Bizarro và Paulo Marques, có văn phòng tại Lisbon, Porto, London, New York và Atlanta. Sản phẩm dùng machine learning giúp ngân hàng, acquirer và công ty thanh toán phát hiện gian lận thẻ, gian lận giao dịch, scam, chiếm đoạt tài khoản và rửa tiền mà không gây phiền cho khách hàng hợp lệ.

Nền tảng RiskOps bao phủ toàn bộ vòng đời khách hàng: orchestration và kiểm tra identity khi onboarding, behavioural biometrics, chấm điểm gian lận giao dịch real-time, AML transaction monitoring và watchlist screening, cùng Feedzai IQ khai thác dữ liệu consortium. Công ty công bố xử lý 120 tỷ sự kiện và bảo vệ khoảng 9 nghìn tỷ USD giá trị thanh toán mỗi năm. Khách hàng được nêu tên gồm Mastercard, Fiserv, CaixaBank, Raiffeisen Bank International, Banco BV, Jack Henry, Cuscal và PayU. Ngân hàng Trung ương châu Âu chọn Feedzai cùng Capgemini cho mảng quản trị gian lận và rủi ro của dự án digital euro.

1. Nền tảng RiskOps: một risk engine và case manager duy nhất cho onboarding, gian lận thanh toán và AML.

2. Chấm điểm real-time: giao dịch thẻ, chuyển tiền nhanh và điện chuyển tiền được chấm điểm trước khi phê duyệt.

3. Bộ AML: transaction monitoring cùng sanctions và watchlist screening trên cùng luồng dữ liệu.

4. Feedzai IQ: trí tuệ mạng lưới từ dữ liệu consortium để chấm điểm người thụ hưởng, thiết bị và tài khoản mule.

5. Identity: xác thực giấy tờ và behavioural biometrics cho mở tài khoản và chống chiếm đoạt tài khoản.

6. Quy mô vận hành: công ty công bố 120 tỷ sự kiện được xử lý và khoảng 9 nghìn tỷ USD thanh toán được bảo vệ mỗi năm.